Conseiller en Gestion de Patrimoine · Wasquehal · Métropole lilloise
Votre patrimoine,
notre engagement.
Equalys Patrimoine vous accompagne dans chaque décision financière avec rigueur, transparence et un conseil véritablement personnalisé — de l'audit à la mise en œuvre de votre stratégie.
Votre équipe
Deux experts, un seul objectif.
Une relation de confiance, construite dans la durée. Renaud et Arnaud vous accompagnent personnellement à chaque étape de votre vie patrimoniale.
Arnaud
RenaudPortail digital
Votre espace client sécurisé
Accédez à tout moment à votre tableau de bord patrimonial : synthèse de vos placements, documents partagés et suivi de vos objectifs en temps réel.
- Vision consolidée de votre patrimoine
- Documents et contrats accessibles 24h/24
- Messagerie sécurisée avec votre conseiller
- Suivi de performance et reporting détaillé
Notre savoir-faire
Domaines d'expertise
Audit patrimonial
Diagnostic complet de votre situation financière, fiscale et successorale pour bâtir une stratégie sur-mesure.
Solutions financières
Sélection rigoureuse des meilleures solutions d'investissement adaptées à votre profil et vos objectifs.
Immobilier
Stratégie d'investissement locatif optimisée : choix du bien, montage financier, fiscalité et gestion.
Assurance-vie
Optimisation des enveloppes fiscales et sélection des unités de compte pour valoriser votre épargne.
Épargne salariale
Conseil et accompagnement sur vos dispositifs PEE, PERECO, intéressement et participation.
Retraite & Succession
Anticipation et optimisation de votre retraite, transmission du patrimoine et protection des proches.
Insights & Analyses
Actualités patrimoniales
PER 2026 : ce qui change et comment en profiter
Report des plafonds sur 5 ans, fin de la déduction après 70 ans, hausse des prélèvements sociaux : ce que la loi de finances 2026 change pour votre PER.
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Fiscalité préservée, règles de transmission, clause bénéficiaire et place des ETF : notre lecture de l'assurance vie.
Lire l'article →SCPI en 2026 : un marché qui se trie
Collecte, taux de distribution, critères de sélection et les SCPI que nous utilisons.
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Fonctionnement, plafond de 18 000 €, profil concerné et risques du Girardin industriel.
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Donations, démembrement, assurance vie et pacte Dutreil : les leviers de transmission en 2026.
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PER, Girardin, dons, déficit foncier, donations : la check-list fiscale de fin d'année.
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Une méthode en 4 étapes
Notre processus est structuré, transparent et entièrement tourné vers vos objectifs.
Diagnostic
Premier entretien approfondi : analyse de votre patrimoine, situation familiale, professionnelle et fiscale, identification de vos objectifs.
Stratégie
Élaboration d'une feuille de route patrimoniale personnalisée, avec des scénarios chiffrés et des préconisations claires.
Mise en œuvre
Sélection et activation des meilleures solutions avec nos partenaires : assureurs, gestionnaires d'actifs, notaires.
Suivi continu
Bilans réguliers, adaptation aux évolutions de votre vie et de la réglementation. Votre conseiller reste disponible toute l'année.
Nos valeurs
Liberté de choix
Nous ne sommes liés à aucun groupe bancaire ou assureur. Nous sélectionnons les solutions parmi un large ensemble de partenaires, guidés uniquement par votre intérêt.
Transparence
Nos honoraires et modes de rémunération vous sont présentés clairement dès le premier entretien. Pas de surprises.
Engagement sur le long terme
Votre conseiller reste le même interlocuteur dans la durée. Nous construisons une relation de confiance qui évolue avec votre vie.
Rigueur & pédagogie
Chaque recommandation est expliquée, documentée et argumentée. Vous comprenez chaque décision que vous prenez avec nous.
« Notre rôle n'est pas de placer votre argent. Notre rôle est de comprendre votre vie pour vous aider à prendre les meilleures décisions patrimoniales. »Renaud Bernard & Arnaud Duquesne
Nos bureaux
Installés au cœur de Wasquehal
Nous vous accueillons dans les espaces HOWEL, un cadre de travail premium, lumineux et entièrement équipé — dans un écrin de verdure face au parc, à deux pas de Lille.
Parlons de votre situation
Un premier entretien, sans engagement.
Renaud et Arnaud vous reçoivent pour un audit patrimonial gratuit et confidentiel dans nos bureaux de Wasquehal ou en visioconférence.