Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Pour la plupart d’entre nous, investisseurs particuliers, faire fructifier notre épargne n’est pas une tâche aisée. La multitude des choix de placements et leur complexité rendent plus difficile la prise de décision, et nécessitent plus de connaissances, d’informations et de temps à y consacrer.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine vous aide dans cette prise de décision pour votre épargne sur un angle purement financier, mais surtout vous accompagne dans la gestion globale de votre patrimoine - tel un médecin généraliste qui veillera sur vous et votre famille -, voire sur votre entreprise le cas échéant, vous préconisant un traitement approprié et individualisé.
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Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Pour la plupart d’entre nous, investisseurs particuliers, faire fructifier notre épargne n’est pas une tâche aisée. La multitude des choix de placements et leur complexité rendent plus difficile la prise de décision, et nécessitent plus de connaissances, d’informations et de temps à y consacrer.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine vous aide dans cette prise de décision pour votre épargne sur un angle purement financier, mais surtout vous accompagne dans la gestion globale de votre patrimoine - tel un médecin généraliste qui veillera sur vous et votre famille -, voire sur votre entreprise le cas échéant, vous préconisant un traitement approprié et individualisé.
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Le Conseiller en Gestion de Patrimoine, qui est-il ?


Le Conseiller en Gestion de Patrimoine, ou encore dénommé CGP, est, tel que son nom l’indique, un expert de la gestion de patrimoine dont le rôle est de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins et au moment le plus opportun.

Ce Conseiller se distingue des autres intervenants du marché patrimonial par :
  • Une spécialisation en gestion du patrimoine
  • Une approche globale par rapport à votre situation spécifique
  • Une relation solide et sur du long terme
Son expertise lui permet d’aborder avec vous tous les aspects relatifs au patrimoine, qu’il s’agisse de fiscalité, d’assurance, d’immobilier ou de placements financiers.

Il offre au particulier soucieux de s’occuper de son patrimoine, en plus de l’expertise et du conseil, une valeur ajoutée en termes de temps, une tranquillité d’esprit, et une aide dans la préparation des étapes clés de la vie.

En effet, votre Conseiller vous accompagne tout au long de votre chemin patrimonial afin de définir et dynamiser votre stratégie patrimoniale, placer votre argent, préparer votre retraite, anticiper les études des enfants et assurer leur avenir, clarifier la transmission du patrimoine…

Ces interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalable et/ou par une rémunération liée aux investissements via des rétrocessions de commissions.

Faire appel à un Conseiller
en Gestion de Patrimoine offre de multiples avantages


Un diagnostic et des services personnalisés 

Aussi spécifique et unique que l’est votre situation, le diagnostic personnel permet au Conseiller d’évaluer votre tolérance au risque (le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter pour vos placements), d’analyser vos objectifs, puis de vous proposer des solutions personnalisées et optimisées.

Une bonne définition de vos objectifs

Définir ses objectifs de manière précise est la première étape vers leur réalisation et une étape essentielle pour trouver les placements adaptés à votre situation. Le Conseiller peut vous aider à les formuler concrètement, par exemple « me constituer une épargne » devient « investir 400€ tous les mois sur les 10 prochaines années » et « acheter une maison » devient « économiser 25% pour l’apport personnel ».

Source d’information, force de proposition et stratégie

Votre Conseiller est à votre écoute, il évalue vos idées et répond à vos questions ou interrogations. Il vous fournit des explications sur les concepts et les stratégies adéquats à mettre en place et vous accompagne pour garder le cap au vu de vos objectifs.

La sélection de placements spécifiques et adaptés

En fonction des étapes de vie et de votre profil de risque, votre Conseiller vous aide à sélectionner des placements spécifiques et adaptés. Il vous apporte également des solutions diversifiées afin d’optimiser le couple rendement/risque, tout en répondant aux objectifs de son client.

Un partenariat solide et durable

La relation avec votre Conseiller repose sur la notion de confiance mutuelle ; ce dernier tel un médecin de famille s’assure de la confidentialité des informations relatives à votre patrimoine, et vous, par la même réciprocité, ne devez omettre de lui communiquer les informations relatives à votre situation personnelle et financière, ou de vos objectifs patrimoniaux. L’honnêteté et le respect sont la base d’une relation de confiance, et la communication la clé d’un partenariat solide.

Votre profil est évolutif tout au long de votre vie, vos objectifs et stratégies patrimoniales évolueront également au gré de ces étapes. Ainsi, le Conseiller en Gestion de Patrimoine offre un partenariat qui va au-delà du 1er entretien et s’inscrit dans la durée. Cela se traduit par un accompagnement régulier sur le long terme, un suivi adapté, permettant à votre Conseiller de vous solliciter, comme pour vous tenir informé par exemple d’une nouvelle disposition fiscale, de l’évolution des marchés et vous recommander des ajustements nécessaires. Ces conseils permettent aussi de se préparer aux changements, tels que l’évolution de votre carrière professionnelle, de votre vie familiale et de nombreux autres facteurs, pouvant vous obliger à modifier votre stratégie financière.

La collaboration avec un Conseiller n’enlève en rien la possibilité de s’investir également dans ce domaine ou de prendre des initiatives pour certains investisseurs plus avertis. La règle du jeu doit simplement être clairement énoncée entre vous et votre Conseiller, à l’image de la relation de confiance que vous avez établie.

Vous l’aurez compris, la collaboration avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine, c’est aussi la tranquillité d’esprit.

Savoir-faire & compétences


L’exercice du métier de Conseil en Gestion de Patrimoine nécessite de multiples compétences et « savoir-faire ». À la fois généraliste du patrimoine et spécialiste du conseil, le CGP rend visible les stratégies pertinentes et vous donne des raisons d'agir en toute sérénité.

Equalys Patrimoine est ainsi un expert généraliste intervenant dans tous les domaines patrimoniaux tels que :
  • L'audit, le diagnostic, la stratégie patrimoniale
  • Les solutions financières
  • L'immobilier d'investissement
  • L'assurance-vie
  • Retraite & succession

C’est un métier qui requière également de jouir de facultés relationnelles indispensables pour instaurer la relation de confiance, ainsi que des qualités pédagogiques afin de diffuser un conseil clair et compréhensible pour l’investisseur particulier.

Le CGP n’est, bien entendu, pas omniscient, loin de se substituer aux autres experts (notaires, avocats, experts comptables ou sociétés de gestion), il est aussi un excellent coordinateur transversal occasionnel lorsque l’intervention d’un spécialiste est nécessaire pour son client, à l’image d’un chef d’orchestre patrimonial.

Dans le cadre de la stratégie financière, le CGP doit s’appuyer sur l’expertise des gérants d’actifs afin de répondre aux objectifs patrimoniaux et financiers de ses clients. Les partenariats avec les sociétés de gestion financières sont un préalable clé à la sélection des solutions de placements proposées.
Contactez nous 
Renaud BERNARD au 06 29 63 59 95
Fabien TILLIE au 06 31 32 65 15
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